Последние новости
28.03.2024, 13:29 Bybit сообщила о внедрении опционов Solana
28.03.2024, 10:29 ФПК «Гарант-Инвест» произвела выплату по облигационным обязательствам
28.03.2024, 09:30 Компания «Фродекс» представит новинку на форуме «Территория безопасности 2024»
28.03.2024, 08:48 СУЭК: Шахта имени В.Д. Ялевского отметила 20-летие
28.03.2024, 08:40 40% активных россиян мечтают об инвестиционном жилье с пассивным доходом от 80 тыс. рублей в месяц
28.03.2024, 08:23 Стало известно как вставить символ в документ «Р7-Офис»
27.03.2024, 21:49 Сергей Пергаев оценит качество регионального жилья на Urban Awards 2024
27.03.2024, 20:48 Мелситек и российские комплектующие – путь к технологической независимости
27.03.2024, 18:48 Артем Шабанов назначен коммерческим директором девелопера Dukley (Черногория)
27.03.2024, 17:15 «70Мпа-инжиниринг» разработала маслостанцию для стенда испытания пружин
Призрачные вкладчики Оськиной Анастасии
Общество
О деталях банковской мошеннической схемы под названием«караван» и принципах ее действия, в результате которой государство можетпотерять миллиарды рублей, рассказывает радиостанции Business FM.
Один из последних случаев использования «каравана», связан сбанком «Европейский стандарт», лишившегося лицензии в декабре прошлого года.
«Существует человек — пастух, у кого есть верблюды —физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшиесредства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, иподписывают ложные документы вклада», – объясняет радиостанции сутьмошеннической схемы финансовый аналитик Алексей Власов.
Финансовую выгоду мошенники получают на втором этапеоперации, после того как станет известно об отзыве лицензии у банка. Всефизлица с фальшивыми депозитами тут же отправляются за страховыми возмещениямив АСВ.
Собеседники СМИ говорят о большом масштабе махинаций – напервом этапе мошенники используют и больше тысячи человек, на каждого изкоторых оформляется фиктивный вклад. При этом оформлением бумаг и открытиемфальшивых депозитов занимались специальные клерки, которых нанимали длявыполнения незаконных операций на один раз. Они же формировали поддельныйэлектронный реестр, который позже направляется в Агентство по страхованиювкладов или каким-то способом передавался временной администрации банка.
Схема по всей видимости дает настолько хороший доход, чтоуже существует настоящие группы менеджеров, специализирующиеся напротивозаконных банковских операциях. Как писал «Коммерсантъ» недавно была арестована целая группа банкиров, причастныхк разорению нескольких банков, в том числе и «Европейский Стандарт».
Правда, в их числе не упоминалась некая АнастасияАнатольевна Оськина. В распоряжении Business FM есть обращение клиентов«Европейского Стандарта» в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем женщинуназывают организатором схемы и реальным бенефициаром банка «ЕвропейскийСтандарт». Этот же банк известен тем, что по сообщению РБК в конце 2017 года изкассы было похищено 5 млн долларов и 170 млн рублей.
Интересно, что по данным Business FM, выплата страховокклиентам в банке «Европейский Стандарт»продолжается до сих пор, а по данным ЦБ, незадолго до краха на счетах банка уфизлиц было не более пяти тысяч рублей.